Интервью и вопросы к Demonfrost |  |
| Ответить без цитирования |
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Лудоманыч пишет:
Тут проблема в другом. Черногорские банки в этом году сильно паранойят по поводу отмывания денег, и без проблем на счёт физлица из-за границы можно получать не более 1000 евро в месяц. На более крупные переводы банк скорее всего потребует документальное подтверждение источника (а скрин с историей ставок его не устроит) и при отсутствии такового просто отправит перевод обратно отправителю. | |||
| Лудоманыч (гость) | ответить | ||
| |||
Demonfrost пишет:
как то глупо все придумано. Раз в налоговом законодательстве есть налоги на азартные игры то должно где нибудь быть написано каким образом подтверждать выиграш в онлайн казино или онлайн букмекере. Это во первых, а во вторых как какой источник ? получил перевод и в нем указано Название отправителя Спортмаркет, приходишь в банк и указываешь адрес брокера в интернете, и там отмечена на сайте лицензия азартных игр, а значит деньги пришли от букмекера- вывод источник средств выиграш в букмекера. так что не понимаю в чем собственно проблема. ТО что не запрещено законом -разрешено. И если в выписке название брокера то достаточно на мой взгляд указать что брокер имеет игорную лицензию-это подтвердит что источник средств выиграш от азартных игр. Ну а если попросят показать историю ставок то думаю в отделении банка можно показать лично свой кабинет у брокера и все | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Причём тут налоги, когда речь идёт о банковской системе и её заёбах в борьбе с отмыванием средств. Налоговая тут вообще не при чём. Банки Черногории боятся только одно - санкций от регулятора. Плюс человеческий фактор, выражающийся в как правило низкой квалификации банковских работников и нежелании во что-либо вникать за пределами своей узкой компетенции. Поэтому с приёмом выплат из-за границы тут всё сложно, если вид деятельности выходит за привычное и понятное местному населению - туристические услуги, торговля, строительство. А в наибольшей степени это касается онлайн-чего бы то ни было. Были даже прецеденты, когда банк заворачивал платёж от Google Adsense со всеми документами, договорами и инвойсами, просто потому, что на зачислении в банке в тот момент сидела какая-то Маринка, которая вообще не понимала, что такое Google и рекламные сети, и как за это обычному человеку могут платить. И не хотела понимать - ей проще было отказать, потому что за отказ в приёме подозрительного платежа банку от регулятора ничего не будет, а за то, что он его примет без какой-то необходимой и нужной бумажки, о которой Маринка может не знать, потому что ничего в этом не понимает - банку будет штраф, и Маринку эту лишат премии. И это в любом банке так, всё зависит не от банка, а от того, какая Маринка там сидит. Поэтому даже просто открыть счёт иностранцу в банке ЧГ непросто - нужно обоснование, зачем он вам нужен, какие платежи вы собираетесь на него принимать и от кого. И в 90% решение об открытии будет принимать такая Маринка, которая скорее всего "на всякий случай" вам откажет. Поэтому нужно искать связи, выход на людей, у которых в банке работает кум-сват-брат, который может подсказать, в какой день будет работать наиболее компетентный и вменяемый сотрудник, который откроет вам счёт с вашими основаниями, понимая их и не задавая лишних глупых вопросов. И с приёмом платежа точно так же - нужно, чтобы платёж поступал в смену этого сотрудника. И т.д. и т.п. - я могу уже целую повесть написать про банковскую систему Черногории и то, как она работает. | |||
| 3303 | ответить | ||
| |||
До меня трудно доходит смысл этой охоты на ведьм. Подтверждение происхождения средств. Ну вот я вывел 20 тыс, а вносил на счет 10. Так может я внес 2 по 10 на разные счета, и играл противоположные исходы, пока все не перелилось на один из счетов. Вот и отмыл грязные. С другой стороны, не попросят ли документ на происхождение первых 10 тыс. А если попросят. И с какой суммы требуют. Если не смогу подтвердить, какие санкции. Нет же нигде единых четких правил. И работает эта схема как презумпция виновности. Что противоречит принципам совеменного общества. Есть деньги - докажи что они твои. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Забыл добавить, что брокер не делает банковские переводы в страны за пределами зоны SEPA, в которую ЧГ не входит, поэтому так или иначе выводить в черногорский банк приходится через какие-то промежуточные этапы, | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
3303 пишет:
Есть норматив главного регулятора - ЦБ ЕС - что для оборотов до 15 000 евро в год никаких особенных подтверждений, кроме верификации личности владельца счёта, не требуется. ЧГ стремится к вступлению в ЕС и изо всех сил приводит своё внутреннее законодательство и прочие нормативы к требованиям ЕС, и хочет показаться лучше, чем есть, "святее Папы Римского". Поэтому черногорский регулятор установил свои правила - при поступлении до 1000 евро в месяц можно не требовать никаких подтверждений, но в случае, если банку это покажется подозрительным, он вправе потребовать документы на перевод и для любой суммы ниже этого предела. Но в банках на местах, снова, стремятся обезопасить себя от санкций и на всякий случай могут снижать этот норматив - кое-где нельзя получать без документального подтверждения даже больше 500 евро месяц. И это уже нигде не написано, а узнаёшь по факту, если получишь превышающий этот порог платёж. | |||
| Palon (гость) | ответить | ||
| |||
Я раньше думал, что главное достоинство Черногории для игроков - это отсутствие налогов с выигрышей. Но если не получается выводить деньги в местные банки, то толку от этого нет. На кой ляд тогда сдалась эта крошечная страна? Наверно для ВНЖ тогда лучше присмотреться к странам SEPA с низкими налогами (Чехия, Болгария, Румыния и пр.) | |||
| 3303 | ответить | ||
| |||
Складывается ощущение, что людей намеренно загоняют в серые схемы. | |||
| Лудоманыч (гость) | ответить | ||
| |||
Demonfrost пишет:
отлично, открыл два счета в двух разных банках по каждому счету 10 тыс евро (сумарно 20 тис) и не нужно будет лишних бумажек | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Palon пишет:
Попробуй сначала получить ВНЖ в этих странах, потом расскажешь, сколько сил, времени и денег это займёт, и получится ли вообще. Чехия - сейчас без вариантов даже для работающего бизнеса (в ЧГ для ВНЖ достаточно открыть фирму с нулевыми оборотами, в которой ты единственный сотрудник - учредитель и директор в одном лице, т.е. не вести никакую деятельность вообще), в Румынии и Болгарии - только при условии найма на работу до 10 местных граждан, определённого уровня стартового капитала и наличия бизнес-плана, доказывающего рентабельность. Главные достоинства ЧГ: - необычайная лёгкость и дешевизна получения ВНЖ - низкие налоги (в том числе и на бизнес), кроме соцналогов на зарплату, но можно установить себе минимальную зарплату на полставки, а прибыль фирмы выводить через выплату себе дивидендов (налог всего 9%) - очень дружелюбное отношение местного населения - родственный язык, который несложно научиться понимать - привлекательное соотношение качества и стоимости жизни - климат, экология, качество воздуха, воды, продуктов - отсутствие серьёзных экономических и политических потрясений (да, это Балканы, народ неспокойный, здесь постоянно кипит какая-то гражданская активность, но и хорошо, что кипит, а её не загоняют под шконку, как в РФ или РБ, - гораздо меньше вероятность, что когда-нибудь серьёзно "рванёт") - низкий уровень преступности (уличная преступность по российским меркам вообще отсутствует - можно по ночам гулять где угодно, никакого гоп-стопа нигде нет) - лояльность полиции (здесь невозможно, чтобы тебе подкинули наркотики, пытали в СИЗО, пытаясь повесить преступление, которого ты не совершал, или просто ОМОН отпиздил на улице за то, что ты оказался в неудачном месте в неудачное время - здесь наоборот, тебе скорее всего простят какое-то мелкое административное нарушение, не опасное для окружающих, просто сделав внушение вместо штрафа, если ты ведёшь себя адекватно и не бычишь на полицайцев) - да и в целом нет откровенно хищнического и грабительского отношения власти к населению, серьёзных законодательных заёбов, мешающих жить - отсутствие собственной валюты (здесь официальная валюта - евро) и связанных с этим рисков девальвации и возможных проблем с выводом капитала в другие страны. По совокупности всех этих свойств я другой подобной страны нигде не знаю. А проблемы с банками - решаемы, как и любые проблемы на Балканах, через личные связи. В этом её тоже своего рода плюс, если уметь находить общий язык и выходы на нужных людей. | |||
| Дрезден Юнайтед (гость) | ответить | ||
| |||
Демонфрост, не совсем понятно по выплатам. Они считают риском выплаты от брокеров, а если со скрилла выводить в банк, то каков лимит будет? Или тоже предоставлять отчётность? | |||
| missKat (гость) | ответить | ||
| |||
У внж через фирму тоже ограничение есть на выезд из ЧГ от 30 дней и 90 в год суммарно? | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Дрезден Юнайтед пишет:
Повторяю ещё раз: с приёмом выплат из-за границы тут всё сложно, если вид деятельности выходит за привычное и понятное местному населению - туристические услуги, торговля, строительство. Скрилл, очевидно, ни к чему из перечисленного тоже не относится. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
missKat пишет:
Нет, директор фирмы может оформлять себе командировки на сколько угодно дней. Единственное, что для получения ПМЖ (после 5 лет ВНЖ) рекомендуется суммарно отсутствовать не более 10 месяцев за эти 5 лет. Но, насколько я знаю, для директоров фирм это сейчас тоже строго не проверяют. | |||
| missKat (гость) | ответить | ||
| |||
А как Вы выводите, чтобы та фирма прокладочная вам выплачивала "за услуги", если она тоже местная и не может больше 1000 евро от иностр. получать? У них есть связи в банке? | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
missKat пишет:
Во-первых, та фирма конечно же не местная, во-вторых, 1000 евро это ограничение на получение переводов на счёт физлица без документов о подтверждении источника. А та фирма оплачивает на счёт юрлица моей фирмы, и эти переводы подтверждаются банку договором между нашими фирмами. | |||
| VladMal (гость) | ответить | ||
| |||
Демонфрост, последнее звено механизма вывода понятно. Но прокладка, которая не является черногорским юрлицом откуда деньги получает, чтобы тебе их потом на черногорское юрлицо перевести ? И потом прокладка тоже тебе принадлежит, как ее в другой стране можно открыть не имея хоть какого-то статуса ? | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Я не буду раскрывать подробности своих схем вывода. | |||
| Serge71 (гость) | ответить | ||
| |||
А что разве тот же Скрилл в Черногорию не высылает пластиковые карты ? Переводи на карту и пользуйся.Зачем столько гемороя ? К тому же есть и другие платёжные системы, лучше параноидального Скрилла,которые предоставляют пластик в евро,долларах.Опять же вывел на карту и пользуйся. Нафига иметь дела с черногорскими банкирами параноиками ? | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
А то я без тебя бы не догадался, что можно использоваться карты платёжных систем, если бы их сюда высылали. Черногория не входит ни в ЕС, ни в зону SEPA, поэтому карты сюда высылают только те, кто высылает их и в РФ, например, Ibandirect. Но их нельзя пополнить банковским переводом ни со Skrill, ни с брокера. Поэтому приходится пользоваться промежуточными сервисами типа Paysera, которые дают IBAN для получения SEPA-переводов, но карты сюда не высылают. И с них уже вытаскивать деньги через схематоз. | |||
Ответить без цитирования
Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475
Похожие темы форума |
