Интервью и вопросы к Demonfrost |  |
| Ответить без цитирования |
| Dirk Diggler (гость) | ответить | ||
| |||
Dem, привет. Тут: https://medium.com/@stavkiinfo/ещё-раз-о-декларации-счетов-в-skrill-для-россиян-b5b703ada5a5? ты пишешь: Таким образом, напоминаю тем, кто живёт и планирует и дальше жить в России, что у вас осталось меньше месяца, чтобы открыть счета в нужных вам зарубежных платёжных системах, в которых их у вас ещё нет, и весь наступающий (2020) год спокойно ими пользоваться как угодно (только не выводите с них деньги прямыми переводами в российские банки!), никого об этом не уведомляя, ? это пока ещё будет совершенно законно. При этом абзацем выше: Но есть два послабления. О них я уже тоже писал, но напомню. Первое ? счета, которые были открыты до 01.01.2020, декларировать не нужно. Но от обязанности предоставлять отчёты о движении средств по ним это всё равно не освобождает. Однако первый такой отчёт нужно будет предоставить до 01.06.2021 ? о транзакциях за 2020 год. Я пользуюсь WMZ и для биржи Бетфайр и для букмекеров. Пополняю и вывожу через оффлайн обменники. У них есть представительство в России (Москва и Питер есть офисы точно). То есть, видимо, скидывать в налоговую инфу о моих транзакциях они будут обязаны начиная с 2020. Я правильно понимаю? Нельзя с ними в 2020 продолжать работать? Надо открыть Скрилл пока есть пара недель? | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Я не знаю, где ты в моём тексте увидел, что ОНИ будут уведомлять налоговую. Отправлять отчёты о движении средств по своим иностранным кошелькам с 2021 года по закону должен будешь ТЫ. А о чём информируют налоговую обменники - я не знаю. | |||
| Dirk Diggler (гость) | ответить | ||
| |||
Demonfrost пишет:
https://medium.com/@stavkiinfo/конец-профессиональной-игры-на-ставках-в-россии-отложен-до-2021-года-8716698e033b? Правда, с 1 июля 2020 года вступают в силу положения другого закона ? об обязательстве открытия представительств в России этими иностранными системами (и слива всей инфы о своих пользователях госорганам), в противном случае они должны отказаться от работы с российскими резидентами. https://medium.com/@stavkiinfo/в-россии-собираются-ограничить-работу-электронных-платёжных-систем-стоит-ли-беспокоиться-80f292156d5b? Но если Skrill вдруг решит подчиниться этим требованиям и откроется на территории России, тогда уже может появиться серьёзный повод для беспокойства, как бы парадоксально это ни прозвучало. Потому что тогда появится вероятность, что он будет выдавать данные о российских пользователях по требованию российских властей. | |||
| О, Рио, Рио! (гость) | ответить | ||
| |||
Demonfrost, год назад Пиннакл у белорусов убрал банковский перевод для ввода-вывода - вроде потому, что уже не работают со странами не из SEPA; а сейчас уже прикрыли карты VISA для вывода (на ввод почему-то оставили) - "решение было принято платежной системой, которая обрабатывала транзакции по картам". (Тенденция?) Это что какая-то отдельная "платежная система", не сама VISA, что-то решает или это только для Пиннакла так, который написал что не при делах? Ибо на Betfair у меня всё присутствует - и банковский, и VISA. Я, правда, только недавно зарегился там и ещё не выводил никуда. Значит Betfair может выводить в банки не из SEPA и у него другая "система обработки транзакций по картам"? | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Dirk Diggler пишет:
"Если". Пока же ни намёка на это нет. Когда появятся хотя бы предпосылки к тому, что скрилл согласится исполнять этот закон, тогда и начнём обсуждать такие моменты. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
О, Рио, Рио! пишет:
Да, это называется платёжный шлюз или биллинг, посредник по приёму-отправке онлайн-платежей между бизнесом и банками, т.к. сама система VISA не занимается обработкой платежей от физлиц и юрлиц, она обрабатывает только банковские транзакции. Платёжных шлюзов существует много разных, Betfair работает с одним, Pinnacle, очевидно, с другим, который налагает больше ограничений. | |||
| Dirk Diggler (гость) | ответить | ||
| |||
Demonfrost пишет:
Я не про скрилл спрашивал, а про вэбмани, у которых уже открыто представительство в РФ. А значит они с 01.01.2020 обязаны раскрывать инфу о российских пользователях, а значит и о движении на их счетах. Скрилл приведен просто в качестве примера платежки из твоего текста. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Dirk Diggler пишет:
Из иностранных платёжных систем на этот закон отреагировали только Webmoney, которые всегда прогибаются под требования местных властей даже в самых никчёмных странах. Но и Webmoney сделали это только в отношении рублёвых кошельков, и не одномоментно. Они за месяц разослали предупреждение, что с августа WMR кошельки для резидентов РФ будут конвертированы в WMP кошельки с той же валютой рубль, но регулируемых всеми правилами и законами России, а до этого момента все желающие могли вывести их так же беспалевно. Транзакции же в WMR на новые кошельки WMP не переносились - вся история на них начиналась с чистого листа. При этом для нерезидентов остались рубли WMR, управляемые латвийским юрлицом, а для всех, в том числе и для россиян - кошельки в других валютах, у каждого из которых свой иностранный регулятор, и все они неподконтрольны ФНС РФ. Правда, то, что другими валютами управляют разные юрлица из разных стран, не гарантирует на 100% того, что Webmoney не будет сливать российской налоговой транзакции россиян и в других валютах. Разве что насчёт евро (WME) можно быть более-менее спокойным, это полноценные европейские электронные деньги с лицензией ЕС, а там с приватностью личных данных всё очень строго, и для получения любой информации о пользователях в России необходимо заводить уголовное дело и оформлять по всей форме официальный запрос суда в соответствующие инстанции ЕС. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Но тут есть ещё один тонкий момент. Налоговая имеет право запрашивать информацию о движениях только денежных средств. Это относится и к электронным деньгам. Но электронными деньгами по российским законам считаются только те, что выпущены организациями, внесенными в соответствующий официальный список ЦБ РФ - "Перечень операторов электронных денежных средств" (есть на сайте cbr.ru). Это яндекс-деньги, киви. Но не вебмани (за исключением WMP) и тем более не скрилл и никакие другие иностранные эмитенты - их как раз и хотят обязать этими законами создать в РФ юрлицо и внести его в этот перечень. Пока его там нет, никто ничего гарантированно не сливает. Эмитентом же WMP официально является банк "ККБ", никакие вебмани там нигде не упоминаются. Поэтому все остальные вебмани, кроме WMP, в российском правовом поле продолжают оставаться никаким не деньгами, а электронными ценными бумагами или чем-то типа этого, и по закону налоговая не имеет права затребовать о них никакую информацию, по крайней мере, если на вас не заведено уголовное дело. Но это по закону, а как они там порешали на неформальном уровне - хрен его знает, это Россия. Но WME, повторюсь, максимально защищены от слива. Ещё раз уточню, что всё это относится только к тому, что может запрашивать налоговая по своей инициативе. Обязанность же физлиц декларировать открытие иностранных электронных кошельков с 01.01.2020 и движение средств по ним с 01.01.2021 по новым законам распространяется в том числе и на кошельки, не входящие в перечень ЦБ РФ. | |||
| Dirk Diggler (гость) | ответить | ||
| |||
Понятно. Спасибо. У меня-то WMZ, но склоняюсь в 2020 продолжить в прежнем режиме, внимательно отслеживая инфу по этому поводу. Отсутствие с моей стороны сдачи отчетности по движению ерунда. В крайнем случае штраф 2000-3000. Главное, чтобы не приговорили именно за пополнение кошелька WMZ от букмекера. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Dirk Diggler пишет:
Неверно. Штраф 2-3 тысячи это за недекларирование открытого счёта и нарушение порядка предоставления отчётов за первое нарушение. Если ты не предоставил отчёт во второй, третий и т.п. отчётный период - штрафы уже по 20 000 рублей за каждое нарушение. При этом штрафы не освобождают тебя от обязанности предоставления отчётов, и я не знаю, как будет вести себя налоговая, если ты будешь каждый раз платить эти штрафы, но отчёты не предоставлять. Боюсь, что инициирует проверку и сама накопает все твои транзакции, до которых сможет дотянуться. А главная опасность при обнаружении госорганами движения средств по иностранному кошельку - это штраф за незаконные валютные операции от 75% до 100% от суммы каждой транзакции. Причём даже задекларированных. Поэтому у резидентов РФ начиная с 2020 года просто не остаётся законных безубыточных выходов из этой ситуации. Кроме выхода из числа резидентов страны. Собственно, я уже повторяю то, что написано в блоге. | |||
| Аналитик РФПЛ (гость) | ответить | ||
| |||
Демонфрост, есть такой вопрос. Я практически не имею опыта работы платежными системами. Начал играть только в этом году в феврале на Sportmarket. Для ввода-вывода денег завел Skrill и Epayments, карты к сожалению сделать не успел, больше нигде аккаунтов не имею. После первого депозита деньги ни разу не выводил, и не вводил. По итогам года в плюсе. Сейчас нахожусь в состоянии неопределенности в связи с наступающим 2020 годом. Варианта 2: 1) вывести все деньги через Epayments до 2020 года. В следующем году заморочиться с аккаунтом на друга - гражданина другой страны. 2) оставить все как есть и играть на своем аккаунте в течение следующего года. В этом случае есть вопрос: можно ли как-то выводить и обналичивать деньги здесь в России, если нельзя делать переводов со Scrill и Epayments на свои банковские счета? Просто сейчас такое ощущение, что если я до конца года не выведу деньги, то я их потеряю. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Не знаю, у меня карты от обоих, я не изучал вопрос, как ещё их можно вывести в кэш в России. | |||
| Аналитик РФПЛ (гость) | ответить | ||
| |||
А есть ли какие проблемы на пути обналки через доверенное лицо? Например, карта оформлена на другого человека. Ты ему деньги переводишь и с его карты снимаешь. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Аналитик РФПЛ пишет:
Можно логично догадаться, что проблемы могут возникнуть у того, на чьё имя эта карта оформлена - документы об источнике происхождения средств, объяснения в налоговой, что это за доход, почему он не задекларирован, и нет ли в этом признаков незаконной предпринимательской деятельности. Если налоговая этими приходами заинтересуется. А если он укажет на вас, и сохранятся записи с камер банкомата, на которых видно, что с этой карты снимаешь ты, - то пойдёшь как соучастник. | |||
| НМ (гость) | ответить | ||
| |||
Здравствуйте! Вопрос по поводу ваших статей о невозможности вывести деньги с брокеров с нового года. Не могли бы вы указать конкретную цитату из закона (либо номер статьи), или ссылку на материал/обсуждение, из которой это следует? Просто по нашим законам зачастую даже у юристов противоположные мнения, что уж говорить про обычных людей. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
НМ пишет:
Где у меня написано о невозможности вывести деньги с брокеров с нового года? | |||
| Лудоманыч (гость) | ответить | ||
| |||
Demonfrost пишет:
Как соучасник чего ? Доход от азартных игр не является незаконным видом доходов. | |||
| Demonfrost | ответить | ||
| |||
Лудоманыч пишет:
Ты бы поменьше флудил о том, о чём не имеешь представления, как украинец о российских законах. В такой схеме можно усмотреть признаки отмывания денежных средств, чем они по сути и являются. А ещё хуже - это статья 159.3 УК РФ "Мошенничество с использованием платежных карт". А если тот, на чьё имя выписана карта, желая уйти от ответственности, скажет, что ты воспользовался его картой без его ведома, то тебе вместо 159.3 будет статья 158 "Кража". | |||
| Лудоманыч (гость) | ответить | ||
| |||
Demonfrost пишет:
Понятно, лучше не играть с государством в игры и платить налоги и выводить все на свою карту доходы (я не про Россию, а вообще про страны где нет такого строгих валютных запретов как в России) Иногда складывается впечатление будто ты еше и юрист или даже адвокат-насколько в теме юридической тематики) | |||
Ответить без цитирования
Страницы: 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 233 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475
Похожие темы форума |
